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家庭理財建議.doc

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

家庭財務健康診斷

?前言家庭理財就是在金融機構理財顧問的幫助下,通過確定家庭的財務目標,制定財務計劃,運用各種理財工具,不斷地積累和合理的運用財富,從而實現這些目標的過程。借由家庭理財,您可以降低或控制人生中面臨的各類風險,提高生活質量和水平。對家庭財務現狀進行剖析即是您理財的起點。如果沒有健康的財務現狀,則一切美好的未來都無從談起。因此,本報告將根據您所提供的家庭情況及財務數據,對您家庭的經濟現狀、將來的目標以及實現的手段做出診斷,并推薦有效的解決方案。?您的基本情況您目前的年齡是30歲,已經工作了10年。配偶的年齡是32歲。小孩的年齡是5歲。?您的投資屬性經過我們的測試,您屬于中庸型投資者在任何投資中,在風險較小的情況下獲得一定的收益是您主要的投資目的。您通常愿意使本金面臨一定的風險,但在做投資決定時,會仔細的對將要面臨的風險進行認真的分析。您對風險總是客觀存在的道理有清楚的認識。總體來看,愿意承受市場的平均風險。您的風險承受能力:中您的獲利期待:中等收益?目前家庭的收入構成情況家庭年平均收入為元?目前家庭的支出構成情況家庭年平均支出為元?目前家庭的資產構成情況家庭總資產為元?目前家庭的債務構成情況家庭總負債為0元?家庭財務健康診斷結果根據您的年齡:您正處于家庭初建期,事業處于起步階段,經濟能力尚可,子女的負擔較輕或沒有,收入大于支出,可承擔較大的風險。這一階段的投資目的通常是為購房或旅游積累資金。建議您嘗試一些較高風險的投資項目,以獲利及積累投資經驗。下面,我們將從收入、支出

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