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家庭理財如何保值增值?專家支招精選股票型基金

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

微博上曾經有個段子非常流行:“為了我的奧迪,老婆的迪奧,孩子的奧利奧,努力工作,加油!”這段看似調侃勵志的話恰恰體現出了家庭理財的重要性。近年來隨著居民理財意識的提高,人們對家庭資產的安全性和投資收益也越來越重視。家庭資產不僅要保值,還要在控制風險的基礎上,通過投資理財實現快速增值。如果不理財,上述的宏愿很可能就像網友跟貼的回復一樣變成“我的奧拓,老婆的奧妙和孩子的奧數”。

上投摩根基金公司的理財專家建議,相較于單只股票聚集了較大的風險,股票型基金通過投資于各類股票可以有效分散風險,且有助于實現相對較高的投資回報。《2012年中國證券投資者綜合調查報告》顯示,2012年盈利的個人證券投資者不到調查總數的三成。而WIND數據顯示,2012年全市場有數據可查的289只普通股票型基金中,盈利的基金占比接近八成。

那么究竟如何從市場中數量眾多的偏股型基金產品中選擇優質的投資品種,以實現資產保值、增值的目的呢?對此上投摩根基金公司的理財專家給出了具體建議。

首先,投資者在選擇基金時,要評估一下自己的風險承受能力如何。這一點需要結合自身的年齡、職業、家庭背景、資產狀況等因素進行綜合判斷,最終根據風險承受能力選擇適合自己的那款基金。

其次,投資者需要了解的是一只基金的歷史業績如何。以上投摩根行業輪動基金為例,據銀河數據顯示,截止10月31日,上投摩根行業輪動無論是過去三年,還是今年以來的凈值增長率,都位列同類可比基金的前1/10;尤其是今年以來截至11月30日,已經取得了46.1%的收益。

雖然基金過往的業績并不代表未來會獲得同樣的高額收益,但結合該基金過去各個年份的表現,以及重倉股的配置情況,可大致判斷出這只基金是何種操作風格。投資大師彼得林奇也曾表示,很多研究表明,一年表現好的基金在下一年未必一樣出色,所以投資者可以考慮挑選一只歷史業績表現較為穩定的基金,買入并長期持有。

再次,看這只基金的基金經理是否任職穩定,投資能力如何。筆者了解到行業輪動的基金經理馮剛投資經驗十分豐富。公開信息顯示,馮剛是北京大學管理科學碩士,有13年證券、基金從業經驗,現任上投摩根基金公司副總經理兼投資總監,自他接管行業輪動以來,該只基金業績表現可圈可點,為投資人帶來了一定的回報。

最后,選擇一只基金還要看這家基金公司的整體背景和業績。據悉,據銀河數據顯示,截至今年三季度末,上投摩根是業內唯一一家資產管理規模和銀河股票投資能力雙雙排名前十的基金公司。也是業內唯一一家2012年和2013年(前三季)銀河股票投資管理能力均位居前十的基金公司。在上海證券基金評價研究中心10月份最新評級中,上投摩根基金憑借公司團隊長期對風險敞口的有效控制和收益能力的出色把握,旗下共有行業輪動、雙核平衡、上投阿爾法(,股吧)、上投純債4只基金獲得多項五星評級。

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